中华人民(mín)共和國(guó)主席令
第一一九号
中华人民(mín)共和國(guó)主席 习近平
2022年9月2日
中华人民(mín)共和國(guó)反電(diàn)信网络诈骗法
（2022年9月2日第十三届全國(guó)人民(mín)代表大会常務(wù)委员会第三十六次会议通过）
目 录
第一章 总 则
第二章 電(diàn)信治理(lǐ)
第三章 金融治理(lǐ)
第四章 互联网治理(lǐ)
第五章 综合措施
第六章 法律责任
第七章 附 则
第一章 总 则
第一条 為(wèi)了预防、遏制和惩治電(diàn)信网络诈骗活动，加强反電(diàn)信网络诈骗工作，保护公民(mín)和组织的合法权益，维护社会稳定和國(guó)家安全，根据宪法，制定本法。
第二条 本法所称電(diàn)信网络诈骗，是指以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，利用(yòng)電(diàn)信网络技术手段，通过遠(yuǎn)程、非接触等方式，诈骗公私财物(wù)的行為(wèi)。
第三条 打击治理(lǐ)在中华人民(mín)共和國(guó)境内实施的電(diàn)信网络诈骗活动或者中华人民(mín)共和國(guó)公民(mín)在境外实施的電(diàn)信网络诈骗活动，适用(yòng)本法。
境外的组织、个人针对中华人民(mín)共和國(guó)境内实施電(diàn)信网络诈骗活动的，或者為(wèi)他(tā)人针对境内实施電(diàn)信网络诈骗活动提供产品、服務(wù)等帮助的，依照本法有(yǒu)关规定处理(lǐ)和追究责任。
第四条 反電(diàn)信网络诈骗工作坚持以人民(mín)為(wèi)中心，统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理(lǐ)、综合治理(lǐ)；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利。
第五条 反電(diàn)信网络诈骗工作应当依法进行，维护公民(mín)和组织的合法权益。
有(yǒu)关部门和单位、个人应当对在反電(diàn)信网络诈骗工作过程中知悉的國(guó)家秘密、商(shāng)业秘密和个人隐私、个人信息予以保密。
第六条 國(guó)務(wù)院建立反電(diàn)信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理(lǐ)工作。
地方各级人民(mín)政府组织领导本行政區(qū)域内反電(diàn)信网络诈骗工作，确定反電(diàn)信网络诈骗目标任務(wù)和工作机制，开展综合治理(lǐ)。
公安机关牵头负责反電(diàn)信网络诈骗工作，金融、電(diàn)信、网信、市场监管等有(yǒu)关部门依照职责履行监管主體(tǐ)责任，负责本行业领域反電(diàn)信网络诈骗工作。
人民(mín)法院、人民(mín)检察院发挥审判、检察职能(néng)作用(yòng)，依法防范、惩治電(diàn)信网络诈骗活动。
電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者承担风险防控责任，建立反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新(xīn)业務(wù)涉诈风险安全评估。
第七条 有(yǒu)关部门、单位在反電(diàn)信网络诈骗工作中应当密切协作，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有(yǒu)效打击治理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗活动。
第八条 各级人民(mín)政府和有(yǒu)关部门应当加强反電(diàn)信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类電(diàn)信网络诈骗方式的防骗意识和识骗能(néng)力。
教育行政、市场监管、民(mín)政等有(yǒu)关部门和村民(mín)委员会、居民(mín)委员会，应当结合電(diàn)信网络诈骗受害群體(tǐ)的分(fēn)布等特征，加强对老年人、青少年等群體(tǐ)的宣传教育，增强反電(diàn)信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反電(diàn)信网络诈骗宣传教育进學(xué)校、进企业、进社區(qū)、进农村、进家庭等活动。
各单位应当加强内部防范電(diàn)信网络诈骗工作，对工作人员开展防范電(diàn)信网络诈骗教育；个人应当加强電(diàn)信网络诈骗防范意识。单位、个人应当协助、配合有(yǒu)关部门依照本法规定开展反電(diàn)信网络诈骗工作。
第二章 電(diàn)信治理(lǐ)
第九条 電(diàn)信业務(wù)经营者应当依法全面落实電(diàn)话用(yòng)户真实身份信息登记制度。
基础電(diàn)信企业和移动通信转售企业应当承担对代理(lǐ)商(shāng)落实電(diàn)话用(yòng)户实名制管理(lǐ)责任，在协议中明确代理(lǐ)商(shāng)实名制登记的责任和有(yǒu)关违约处置措施。
第十条 办理(lǐ)電(diàn)话卡不得超出國(guó)家有(yǒu)关规定限制的数量。
对经识别存在异常办卡情形的，電(diàn)信业務(wù)经营者有(yǒu)权加强核查或者拒绝办卡。具體(tǐ)识别办法由國(guó)務(wù)院電(diàn)信主管部门制定。
國(guó)務(wù)院電(diàn)信主管部门组织建立電(diàn)话用(yòng)户开卡数量核验机制和风险信息共享机制，并為(wèi)用(yòng)户查询名下電(diàn)话卡信息提供便捷渠道。
第十一条 電(diàn)信业務(wù)经营者对监测识别的涉诈异常電(diàn)话卡用(yòng)户应当重新(xīn)进行实名核验，根据风险等级采取有(yǒu)區(qū)别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，電(diàn)信业務(wù)经营者可(kě)以限制、暂停有(yǒu)关電(diàn)话卡功能(néng)。
第十二条 電(diàn)信业務(wù)经营者建立物(wù)联网卡用(yòng)户风险评估制度，评估未通过的，不得向其销售物(wù)联网卡；严格登记物(wù)联网卡用(yòng)户身份信息；采取有(yǒu)效技术措施限定物(wù)联网卡开通功能(néng)、使用(yòng)场景和适用(yòng)设备。
单位用(yòng)户从電(diàn)信业務(wù)经营者購(gòu)买物(wù)联网卡再将载有(yǒu)物(wù)联网卡的设备销售给其他(tā)用(yòng)户的，应当核验和登记用(yòng)户身份信息，并将销量、存量及用(yòng)户实名信息传送给号码归属的電(diàn)信业務(wù)经营者。
電(diàn)信业務(wù)经营者对物(wù)联网卡的使用(yòng)建立监测预警机制。对存在异常使用(yòng)情形的，应当采取暂停服務(wù)、重新(xīn)核验身份和使用(yòng)场景或者其他(tā)合同约定的处置措施。
第十三条 電(diàn)信业務(wù)经营者应当规范真实主叫号码传送和電(diàn)信線(xiàn)路出租，对改号電(diàn)话进行封堵拦截和溯源核查。
電(diàn)信业務(wù)经营者应当严格规范國(guó)际通信业務(wù)出入口局主叫号码传送，真实、准确向用(yòng)户提示来電(diàn)号码所属國(guó)家或者地區(qū)，对网内和网间虚假主叫、不规范主叫进行识别、拦截。
第十四条 任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用(yòng)下列设备、软件：
（一）電(diàn)话卡批量插入设备；
（二）具有(yǒu)改变主叫号码、虚拟拨号、互联网電(diàn)话违规接入公用(yòng)電(diàn)信网络等功能(néng)的设备、软件；
（三）批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；
（四）其他(tā)用(yòng)于实施電(diàn)信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。
電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当采取技术措施，及时识别、阻断前款规定的非法设备、软件接入网络，并向公安机关和相关行业主管部门报告。
第三章 金融治理(lǐ)
第十五条 银行业金融机构、非银行支付机构為(wèi)客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服務(wù)，和与客户业務(wù)关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有(yǒu)人，采取相应风险管理(lǐ)措施，防范银行账户、支付账户等被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗活动。
第十六条 开立银行账户、支付账户不得超出國(guó)家有(yǒu)关规定限制的数量。
对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有(yǒu)权加强核查或者拒绝开户。
中國(guó)人民(mín)银行、國(guó)務(wù)院银行业监督管理(lǐ)机构组织有(yǒu)关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并為(wèi)客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。银行业金融机构、非银行支付机构应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定提供开户情况和有(yǒu)关风险信息。相关信息不得用(yòng)于反電(diàn)信网络诈骗以外的其他(tā)用(yòng)途。
第十七条 银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。金融、電(diàn)信、市场监管、税務(wù)等有(yǒu)关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服務(wù)。
市场主體(tǐ)登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可(kě)能(néng)存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照前款的规定及时共享信息；為(wèi)银行业金融机构、非银行支付机构进行客户尽职调查和依法识别受益所有(yǒu)人提供便利。
第十八条 银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服務(wù)加强监测，建立完善符合電(diàn)信网络诈骗活动特征的异常账户和可(kě)疑交易监测机制。
中國(guó)人民(mín)银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同國(guó)務(wù)院公安部门完善与電(diàn)信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可(kě)疑交易报告制度。
对监测识别的异常账户和可(kě)疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新(xīn)核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有(yǒu)关业務(wù)等必要的防范措施。
银行业金融机构、非银行支付机构依照第一款规定开展异常账户和可(kě)疑交易监测时，可(kě)以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理(lǐ)终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用(yòng)于反電(diàn)信网络诈骗以外的其他(tā)用(yòng)途。
第十九条 银行业金融机构、非银行支付机构应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定，完整、准确传输直接提供商(shāng)品或者服務(wù)的商(shāng)户名称、收付款客户名称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。
第二十条 國(guó)務(wù)院公安部门会同有(yǒu)关部门建立完善電(diàn)信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有(yǒu)关条件、程序和救济措施。
公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。
第四章 互联网治理(lǐ)
第二十一条 電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者為(wèi)用(yòng)户提供下列服務(wù)，在与用(yòng)户签订协议或者确认提供服務(wù)时，应当依法要求用(yòng)户提供真实身份信息，用(yòng)户不提供真实身份信息的，不得提供服務(wù)：
（一）提供互联网接入服務(wù)；
（二）提供网络代理(lǐ)等网络地址转换服務(wù)；
（三）提供互联网域名注册、服務(wù)器托管、空间租用(yòng)、云服務(wù)、内容分(fēn)发服務(wù)；
（四）提供信息、软件发布服務(wù)，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服務(wù)。
第二十二条 互联网服務(wù)提供者对监测识别的涉诈异常账号应当重新(xīn)核验，根据國(guó)家有(yǒu)关规定采取限制功能(néng)、暂停服務(wù)等处置措施。
互联网服務(wù)提供者应当根据公安机关、電(diàn)信主管部门要求，对涉案電(diàn)话卡、涉诈异常電(diàn)话卡所关联注册的有(yǒu)关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、限制功能(néng)、暂停使用(yòng)、关闭账号、禁止重新(xīn)注册等处置措施。
第二十三条 设立移动互联网应用(yòng)程序应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定向電(diàn)信主管部门办理(lǐ)许可(kě)或者备案手续。
為(wèi)应用(yòng)程序提供封装、分(fēn)发服務(wù)的，应当登记并核验应用(yòng)程序开发运营者的真实身份信息，核验应用(yòng)程序的功能(néng)、用(yòng)途。
公安、電(diàn)信、网信等部门和電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当加强对分(fēn)发平台以外途径下载传播的涉诈应用(yòng)程序重点监测、及时处置。
第二十四条 提供域名解析、域名跳转、网址链接转换服務(wù)的，应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，记录并留存所提供相应服務(wù)的日志(zhì)信息，支持实现对解析、跳转、转换记录的溯源。
第二十五条 任何单位和个人不得為(wèi)他(tā)人实施電(diàn)信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：
（一）出售、提供个人信息；
（二）帮助他(tā)人通过虚拟货币交易等方式洗钱；
（三）其他(tā)為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行為(wèi)。
電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当依照國(guó)家有(yǒu)关规定，履行合理(lǐ)注意义務(wù)，对利用(yòng)下列业務(wù)从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置：
（一）提供互联网接入、服務(wù)器托管、网络存储、通讯传输、線(xiàn)路出租、域名解析等网络资源服務(wù)；
（二）提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服務(wù)；
（三）提供应用(yòng)程序、网站等网络技术、产品的制作、维护服務(wù)；
（四）提供支付结算服務(wù)。
第二十六条 公安机关办理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服務(wù)提供者应当及时提供技术支持和协助。
互联网服務(wù)提供者依照本法规定对有(yǒu)关涉诈信息、活动进行监测时，发现涉诈违法犯罪線(xiàn)索、风险信息的，应当依照國(guó)家有(yǒu)关规定，根据涉诈风险类型、程度情况移送公安、金融、電(diàn)信、网信等部门。有(yǒu)关部门应当建立完善反馈机制，将相关情况及时告知移送单位。
第五章 综合措施
第二十七条 公安机关应当建立完善打击治理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗工作机制，加强专门队伍和专业技术建设，各警种、各地公安机关应当密切配合，依法有(yǒu)效惩处電(diàn)信网络诈骗活动。
公安机关接到電(diàn)信网络诈骗活动的报案或者发现電(diàn)信网络诈骗活动，应当依照《中华人民(mín)共和國(guó)刑事诉讼法》的规定立案侦查。
第二十八条 金融、電(diàn)信、网信部门依照职责对银行业金融机构、非银行支付机构、電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者落实本法规定情况进行监督检查。有(yǒu)关监督检查活动应当依法规范开展。
第二十九条 个人信息处理(lǐ)者应当依照《中华人民(mín)共和國(guó)个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理(lǐ)，加强个人信息保护，建立个人信息被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗的防范机制。
履行个人信息保护职责的部门、单位对可(kě)能(néng)被電(diàn)信网络诈骗利用(yòng)的物(wù)流信息、交易信息、贷款信息、医疗信息、婚介信息等实施重点保护。公安机关办理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用(yòng)的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。
第三十条 電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者应当对从业人员和用(yòng)户开展反電(diàn)信网络诈骗宣传，在有(yǒu)关业務(wù)活动中对防范電(diàn)信网络诈骗作出提示，对本领域新(xīn)出现的電(diàn)信网络诈骗手段及时向用(yòng)户作出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有(yǒu)关卡、账户、账号等被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗的法律责任作出警示。
新(xīn)闻、广播、電(diàn)视、文(wén)化、互联网信息服務(wù)等单位，应当面向社会有(yǒu)针对性地开展反電(diàn)信网络诈骗宣传教育。
任何单位和个人有(yǒu)权举报電(diàn)信网络诈骗活动，有(yǒu)关部门应当依法及时处理(lǐ)，对提供有(yǒu)效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。
第三十一条 任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借電(diàn)话卡、物(wù)联网卡、電(diàn)信線(xiàn)路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他(tā)人身份或者虚构代理(lǐ)关系开立上述卡、账户、账号等。
对经设區(qū)的市级以上公安机关认定的实施前款行為(wèi)的单位、个人和相关组织者，以及因从事電(diàn)信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可(kě)以按照國(guó)家有(yǒu)关规定记入信用(yòng)记录，采取限制其有(yǒu)关卡、账户、账号等功能(néng)和停止非柜面业務(wù)、暂停新(xīn)业務(wù)、限制入网等措施。对上述认定和措施有(yǒu)异议的，可(kě)以提出申诉，有(yǒu)关部门应当建立健全申诉渠道、信用(yòng)修复和救济制度。具體(tǐ)办法由國(guó)務(wù)院公安部门会同有(yǒu)关主管部门规定。
第三十二条 國(guó)家支持電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者研究开发有(yǒu)关電(diàn)信网络诈骗反制技术，用(yòng)于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动。
國(guó)務(wù)院公安部门、金融管理(lǐ)部门、電(diàn)信主管部门和國(guó)家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技术措施建设，推进涉電(diàn)信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用(yòng)户信息交叉核验，建立有(yǒu)关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。
依据本法第十一条、第十二条、第十八条、第二十二条和前款规定，对涉诈异常情形采取限制、暂停服務(wù)等处置措施的，应当告知处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项，被处置对象可(kě)以向作出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。作出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理(lǐ)申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有(yǒu)关措施。
第三十三条 國(guó)家推进网络身份认证公共服務(wù)建设，支持个人、企业自愿使用(yòng)，電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者对存在涉诈异常的電(diàn)话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可(kě)以通过國(guó)家网络身份认证公共服務(wù)对用(yòng)户身份重新(xīn)进行核验。
第三十四条 公安机关应当会同金融、電(diàn)信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对電(diàn)信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合國(guó)家有(yǒu)关救助条件的，有(yǒu)关方面依照规定给予救助。
第三十五条 经國(guó)務(wù)院反電(diàn)信网络诈骗工作机制决定或者批准，公安、金融、電(diàn)信等部门对電(diàn)信网络诈骗活动严重的特定地區(qū)，可(kě)以依照國(guó)家有(yǒu)关规定采取必要的临时风险防范措施。
第三十六条 对前往電(diàn)信网络诈骗活动严重地區(qū)的人员，出境活动存在重大涉電(diàn)信网络诈骗活动嫌疑的，移民(mín)管理(lǐ)机构可(kě)以决定不准其出境。
因从事電(diàn)信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设區(qū)的市级以上公安机关可(kě)以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民(mín)管理(lǐ)机构执行。
第三十七条 國(guó)務(wù)院公安部门等会同外交部门加强國(guó)际执法司法合作，与有(yǒu)关國(guó)家、地區(qū)、國(guó)际组织建立有(yǒu)效合作机制，通过开展國(guó)际警務(wù)合作等方式，提升在信息交流、调查取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的合作水平，有(yǒu)效打击遏制跨境電(diàn)信网络诈骗活动。
第六章 法律责任
第三十八条 组织、策划、实施、参与電(diàn)信网络诈骗活动或者為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
前款行為(wèi)尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
第三十九条 電(diàn)信业務(wù)经营者违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：
（一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；
（二）未履行電(diàn)话卡、物(wù)联网卡实名制登记职责的；
（三）未履行对電(diàn)话卡、物(wù)联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的；
（四）未对物(wù)联网卡用(yòng)户进行风险评估，或者未限定物(wù)联网卡的开通功能(néng)、使用(yòng)场景和适用(yòng)设备的；
（五）未采取措施对改号電(diàn)话、虚假主叫或者具有(yǒu)相应功能(néng)的非法设备进行监测处置的。
第四十条 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令停止新(xīn)增业務(wù)、缩减业務(wù)类型或者业務(wù)范围、暂停相关业務(wù)、停业整顿、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：
（一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；
（二）未履行尽职调查义務(wù)和有(yǒu)关风险管理(lǐ)措施的；
（三）未履行对异常账户、可(kě)疑交易的风险监测和相关处置义務(wù)的；
（四）未按照规定完整、准确传输有(yǒu)关交易信息的。
第四十一条 電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、关闭网站或者应用(yòng)程序、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：
（一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；
（二）未履行网络服務(wù)实名制职责，或者未对涉案、涉诈電(diàn)话卡关联注册互联网账号进行核验的；
（三）未按照國(guó)家有(yǒu)关规定，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名跳转，或者记录并留存所提供相应服務(wù)的日志(zhì)信息的；
（四）未登记核验移动互联网应用(yòng)程序开发运营者的真实身份信息或者未核验应用(yòng)程序的功能(néng)、用(yòng)途，為(wèi)其提供应用(yòng)程序封装、分(fēn)发服務(wù)的；
（五）未履行对涉诈互联网账号和应用(yòng)程序，以及其他(tā)電(diàn)信网络诈骗信息、活动的监测识别和处置义務(wù)的；
（六）拒不依法為(wèi)查处電(diàn)信网络诈骗犯罪提供技术支持和协助，或者未按规定移送有(yǒu)关违法犯罪線(xiàn)索、风险信息的。
第四十二条 违反本法第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有(yǒu)关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十五日以下拘留。
第四十三条 违反本法第二十五条第二款规定，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、关闭网站或者应用(yòng)程序，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。
第四十四条 违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。
第四十五条 反電(diàn)信网络诈骗工作有(yǒu)关部门、单位的工作人员滥用(yòng)职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有(yǒu)其他(tā)违反本法规定行為(wèi)，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十六条 组织、策划、实施、参与電(diàn)信网络诈骗活动或者為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他(tā)人损害的，依照《中华人民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的规定承担民(mín)事责任。
電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者等违反本法规定，造成他(tā)人损害的，依照《中华人民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的规定承担民(mín)事责任。
第四十七条 人民(mín)检察院在履行反電(diàn)信网络诈骗职责中，对于侵害國(guó)家利益和社会公共利益的行為(wèi)，可(kě)以依法向人民(mín)法院提起公益诉讼。
第四十八条 有(yǒu)关单位和个人对依照本法作出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可(kě)以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第七章 附 则
第四十九条 反電(diàn)信网络诈骗工作涉及的有(yǒu)关管理(lǐ)和责任制度，本法没有(yǒu)规定的，适用(yòng)《中华人民(mín)共和國(guó)网络安全法》、《中华人民(mín)共和國(guó)个人信息保护法》、《中华人民(mín)共和國(guó)反洗钱法》等相关法律规定。
第五十条 本法自2022年12月1日起施行。